Жизнь

Что такое криминальное мошенничество?

Что такое криминальное мошенничество?


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Проволочное мошенничество - это любое мошенническое действие, которое происходит по любым межгосударственным проводам. Проволочное мошенничество почти всегда преследуется как федеральное преступление.

Любой, кто использует межгосударственные телеграммы для схемы мошенничества или получения денег или имущества под ложным или мошенническим предлогом, может быть обвинен в мошенничестве с проволокой. Эти провода включают в себя любой телевизор, радио, телефон или компьютерный модем.

Передаваемой информацией могут быть любые записи, знаки, сигналы, изображения или звуки, используемые в схеме для обмана. Для того, чтобы произошло мошенничество с помощью электронных средств, лицо должно добровольно и сознательно искажать факты с целью обмана кого-либо из денег или имущества.

В соответствии с федеральным законом каждый, кто осужден за мошенничество с использованием электронных средств, может быть приговорен к лишению свободы на срок до 20 лет. Если жертвой мошенничества является финансовое учреждение, человек может быть оштрафован на сумму до 1 миллиона долларов и приговорен к 30 годам лишения свободы.

Мошенничество с банковским переводом против предприятий США

Предприятия стали особенно уязвимыми для мошенничества в связи с ростом финансовой активности в Интернете и мобильного банкинга.

Согласно Центру обмена и анализа информации о финансовых услугах (FS-ISAC) «Доверие к бизнес-банкингу 2012 года», бизнесы, которые вели весь свой бизнес в Интернете более чем в два раза с 2010 по 2012 год и продолжают расти ежегодно.

Количество онлайн транзакций и переведенных денег утроилось за тот же период времени. В результате этого огромного увеличения активности многие из средств контроля, которые были установлены для предотвращения мошенничества, были нарушены. В 2012 году два из трех предприятий пострадали от мошеннических операций, и в результате аналогичная доля потеряла деньги.

Например, в онлайн-канале у 73 процентов предприятий отсутствовали деньги (до обнаружения атаки была мошенническая транзакция), а после попыток восстановления 61 процент по-прежнему терял деньги.

Методы, используемые для онлайн-мошенничества

Мошенники используют различные способы получения личных учетных данных и паролей, в том числе:

  • Malware: Вредоносное ПО, сокращенное от «вредоносного программного обеспечения», предназначено для получения доступа, повреждения или нарушения работы компьютера без ведома владельца.
  • Фишинг: Фишинг - это мошенничество, обычно осуществляемое с помощью нежелательной электронной почты и / или веб-сайтов, которые изображают из себя законные сайты и заманивают ничего не подозревающих жертв предоставить личную и финансовую информацию.
  • Vishing и Smishing: Воры связываются с клиентами банка или кредитного союза с помощью живых или автоматических телефонных звонков (называемых «злонамеренными атаками») или с помощью текстовых сообщений, отправляемых на мобильные телефоны («умные атаки»), которые могут предупредить о нарушении безопасности в качестве способа получения информации об учетной записи, ПИН-кодов и других данных. данные учетной записи, необходимые для получения доступа к учетной записи.
  • Доступ к учетным записям электронной почты: Хакеры получают незаконный доступ к учетной записи электронной почты или электронной почте посредством спама, компьютерного вируса и фишинга.

Кроме того, доступ к паролям упрощается благодаря тому, что люди часто используют простые пароли и одни и те же пароли на нескольких сайтах.

Например, после взлома системы безопасности в Yahoo и Sony было установлено, что 60% пользователей имеют одинаковые пароли на обоих сайтах.

После того, как мошенник получит необходимую информацию для проведения незаконного банковского перевода, запрос может быть сделан различными способами, в том числе с использованием онлайн-методов, с помощью мобильного банкинга, центров обработки вызовов, факсимильных запросов и личного контакта.

Другие примеры мошенничества с проволокой

Электронное мошенничество включает в себя практически любое преступление, основанное на мошенничестве, включая, помимо прочего, мошенничество с ипотекой, страховое мошенничество, налоговое мошенничество, кражу личных данных, лотереи и мошенничество с лотереями, а также мошенничество с использованием телемаркетинга.

Федеральные правила вынесения приговоров

Проволочное мошенничество является федеральным преступлением. С 1 ноября 1987 года федеральные судьи используют Федеральные правила вынесения приговоров (Руководящие принципы) для определения приговора виновному подсудимому.

Чтобы определить приговор, судья будет смотреть на «базовый уровень правонарушения», а затем корректировать приговор (обычно его увеличивать), исходя из конкретных характеристик преступления.

При всех случаях мошенничества базовый уровень правонарушений составляет шесть. Другие факторы, которые затем будут влиять на это число, включают украденную сумму в долларах, объем планирования, вложенного в преступление, и жертвы, которые стали жертвами.

Например, схема мошенничества с использованием мошенничества, предусматривающая кражу 300 000 долларов США с помощью сложной схемы, позволяющей использовать пожилых людей, получит более высокую оценку, чем схема мошенничества с использованием электронных средств, запланированная отдельным лицом для обмана компании, на которую они работают, из суммы в 1 000 долл. США.

Другие факторы, которые будут влиять на итоговую оценку, включают в себя криминальную историю подсудимого, пытались ли они помешать расследованию или нет, и охотно ли они помогают следователям поймать других людей, причастных к преступлению.

После подсчета всех различных элементов обвиняемого и преступления судья обращается к таблице приговоров, которую он должен использовать для определения приговора.


Смотреть видео: Криминальные нищие. Осторожно, мошенники! (July 2022).


Комментарии:

  1. Stedeman

    Полностью я делюсь вашим мнением. В нем что -то также является идеей отличной, я поддерживаю.

  2. Mujinn

    Вы можете сказать это исключение :) Из правил

  3. Pirro

    Безусловно. Так бывает. Мы можем пообщаться на эту тему.

  4. Fernald

    Замечательная фраза, и это должным образом

  5. Kelwyn

    Ну, это началось

  6. Jantje

    Поздравляем админа и читателей с Рождеством!



Напишите сообщение